Юристы "Донбасс SOS" подробно разобрали требование ПриватБанка к жителям ЛДНР подтвердить свое место проживания. Такие действия являются незаконными. Правозащитники рассказали, что нужно делать в том случае, если Вам пришло такое сообщение от банка.
Читайте также: Жителям ЛДНР могут заблокировать счета. "ПриватБанк" требует лично предоставить документы о проживании на Украине
Консультанты Приватбанка ссылаются на Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Однако данный Закон уже утратил силу.
Что требует ПриватБанк?
Речь в законе идет только о валютных операциях, совершение которых регулируется Законом Украины «О валюте и валютных операциях».
Согласно ст. 4 этого Закона, валютные операции производятся без ограничений, кроме:
- установленных законами Украины, регулирующих отношения в сферах обеспечения национальной безопасности, предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, а также
- введенных Национальным банком Украины мер защиты в соответствии с настоящим Законом.
Сфера обеспечения национальной безопасности, предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма урегулирована соответствующим Законом Украины (а также Положением НБУ об осуществлении банками финансового мониторинга).
Согласно этому Закону, банки имеют право получать паспортные данные и сведения о месте проживания или пребывания клиента, то есть данные о его регистрации в паспорте и/или данные справки ВПЛ. Дополнительные проверки, если эти данные уже есть, не требуются. Массовые проверки нужны только тогда, когда речь идет о «высокорисковых» клиентах, зарегистрированных в юрисдикциях, "що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (ст.7 Закона)"
Перечень таких государств и юрисдикций формируется в порядке, определенном Кабмином, который, в свою очередь, предполагает, что данные о таких юрисдикциях берутся у международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Что касается второго пункта, то текущие меры защиты, применяемые Нацбанком к отдельным валютным операциям, урегулированы в Постановлении Правления Нацбанка №5 від 02.01.2019. Ограничения на валютные операции, связанные с местом регистрации получателей, касаются здесь только нерезидентов (п.14-3 — 14-5 Раздела І).
Могут ли они касаться граждан, имеющих регистрацию в ЛДНР?
Нет, не могут. Согласно ст. 14.1.213 Налогового кодекса Украины, резиденты — физические лица — это люди, которые проживают в Украине. Более того, если гражданин не проживает постоянно в иностранном государстве, он считается резидентом, если является гражданином Украины. Даже в том случае, если имеет, вопреки законодательству, иностранное гражданство.
На самом деле, даже нерезидентам запрещено переводить деньги только в том случае, если территория их регистрации включена Кабинетом Министров Украины в перечень оффшорных зон и/или признана Верховной Радой Украины государством-агрессором/государством-оккупантом.
Ни под одну из упомянутых категорий территории ЛДНР не подпадают, если «Приватбанк» считает, что Донбасс – это Украина. Потому что Россию Верховная Рад Украины считает "государством-агрессором".
Тем же, кто столкнулся с подобными письмами от Приватбанка, юристы предлагают направить на официальный адрес банка письменное заявление с просьбой разъяснить причины такого требования. После получения ответа поделитесь с правозащитниками. Если кто-то из читателей действительно столкнется с блокировкой валютных счетов на этом основании, сообщайте в Национальный банк Украины, а также на Горячую линию "Донбасс SOS".
